文/马杉

近日，浦发银行基于手机银行8.0，首家推出面向客户自助使用的线上资产配置服务平台——“财智机器人”，开创了商业银行在智能投顾领域应用的先河。

作为该行财富管理作业新模式的核心一环与重要载体，“财智机器人”主要面向优质及以上客户提供线上资产配置服务。同时，“财智机器人”可以与该行线下配置平台——“财智速配”联动，通过理财经理线下配置方案的线上推送，实现客户远程全产品类别的配置服务，真正做到客户资产配置需求一站式得到满足。

据悉，浦发“财智机器人”上线三周时间，就获得超过430万人次的点击量，其主要特点在于利用大数据分析技术，为客户实现资产健康一键诊断、产品组合一键下单、客户经理一键呼叫、投资榜单与历史投资一目了然，并可以根据客户需求实现银行理财、基金、贵金属等跨产品类别的组合产品推荐和交易，组合设置上也可灵活调整，更加契合客户实际风险承受力；实现线上、线下双向人机交互服务，即客户可以在线呼叫理财经理预约线下服务，理财经理亦可通过线下配置平台主动为客户进行财富规划并推送到线上平台供客户查看和交易。

接下来，浦发银行将持续探索财富配置平台优化，积极打造“智慧客服”与“智能投研”功能，进一步构造闭环式的投顾配置服务。